ما هي أهم مخاطر محفظة الاستثمار ، حيث ظهرت محفظة الاستثمار في أواخر الستينيات كاستراتيجية تهدف إلى تحقيق أرباح مالية للمستثمرين ، وكسب المال على المدى الطويل. يضم الحاكم أيضًا مجموعة من الأصول والأسهم والسندات الملموسة المملوكة للمستثمرين. لقد أصبح من الصعب تخيل اقتصاد البلدان خالية من محافظ الاستثمار وتطبيقاتها المختلفة.
علاوة على ذلك ، جاءت محافظ الاستثمار كبديل للاستثمار المشترك سابقًا الذي يعتمد على أسهم المقامرة إلى حد ما. ومع ذلك ، مثل أي استثمار فردي ، فإن محافظ الاستثمار لها مزايا ومخاطر يجب على المستثمرين تحديدها قبل بدء الاستثمار بناءً على محافظ الاستثمار. ما هي أهم مخاطر محفظة الاستثمار وما هي أنواعها؟ اتبع المقال التالي عبر الإجابة.
لمحة عن محفظة الاستثمار
يتم تعريف محفظة الاستثمار على أنها مجموعة من الأسهم والسندات والأصول المالية حيث يتوقع المساهمون النمو المناسب للممتلكات مع مرور الوقت. عندما تحتوي هذه المحفظة على مجموعة من الأصول المالية المقسمة إلى فئات ، ويتم معالجتها في الاستثمار. يُطلب من المستثمرين أيضًا الحفاظ على التوازن المطلوب من خلال توفير مجموعة جيدة من الأصول في المحفظة ، وبالتالي يزيد رأس المال مع مخاطر أقل نسبيًا. من ناحية أخرى ، على الرغم من مزايا المحفظة في مجال الاستثمار والربح على المدى الطويل ، ولكنها تعاني من بعض المخاطر التي يجب تجنبها أو تقليل حجمها إلى الحد الأدنى لتجنب الخسائر الكبيرة.
انظر أيضا:
ما هي أهم مخاطر محفظة الاستثمار
تحدث أهم مخاطر محفظة الاستثمار نتيجة فشل مجموعة الأصول أو الوحدات في تحقيق الأهداف المالية المطلوبة ضمن أحد الاستثمارات التي تمتلكها. أيضًا ، كل استثمار داخل المحفظة له مخاطر خاصة به ، بحيث يتناسب العائد المحتمل المحتمل مع المخاطر المحتملة. عندما يكون خطر المحفظة أحد المخاطر التي يجب أن يكون التجار حذرين ، مثل أي استثمار فردي. هذا هو التأكد من أن محفظة الاستثمار تفي بالأهداف المطلوبة ولن تؤذي المستثمر.
لأن أهم مخاطر محفظة الاستثمار تعكس إجمالي المخاطر لمحفظة الاستثمار. عندما تسبب مكونات وأوزان المحافظ المختلفة المحفظة لمخاطر مختلفة ، فإن أهمها هي مخاطر السوق وغيرها من المخاطر العادية. في الواقع ، يمكن تقليل المخاطر الأكثر أهمية لمحفظة الاستثمار من خلال تبني طريقة التنويع الناجح ، وهذا يعني تكوين استثمارات لا تعتمد على نفس الشروط والأساليب لتحقيق الرياح. أيضًا ، لا ينبغي استثمار جميع أموالك في محفظة أو جانب واحد ، من أجل تجنب التعرض لخسائر كبيرة في وقت لاحق ، يجب أيضًا تحديد المخاطر قبل بدء إدارتها. وبالتالي يتم تقليل المخاطر إلى الحد الأدنى ، ولكن لا يمكن القضاء عليها بشكل دائم.
انظر أيضا:
أنواع مخاطر محفظة الاستثمار
أنواع مخاطر محفظة الاستثمار ، هناك العديد من أنواع المخاطر المرتبطة بالاستثمار مع محفظة استثمار. عندما تكون هناك مخاطر تتعلق بأمان المحفظة ، والمخاطر المرتبطة بالأمان الفردي مالياً. يمكن أيضًا تقسيمها إلى مخاطر الأوراق المالية الفردية ، والمخاطر على مستوى محفظة الاستثمار على النحو التالي:
- مخاطر الأوراق المالية الفردية:
-
- مخاطر الفشل في الدفع.
- أيضا خطر السيولة.
- أيضا مخاطر التنظيم والمخاطر السياسية.
- أيضا خطر المدة.
- بالإضافة إلى خطر الأسلوب.
-
- المخاطر على مستوى محفظة الاستثمار:
-
- مخاطر السوق: يُعرف أيضًا باسم المخاطر المنهجية العادية ، والتي ترتبط عادةً بالأصول. عندما يتسبب انهيار سوق الأوراق المالية في انخفاض قيمة معظم الأسهم ، وبالتالي ستفقد معظم الأصول قيمتها المالية خلال سوق تنازلي.
- خطر التضخم: من المخاطرة أن قوة الشراء للمحفظة لا يمكنها مواكبة التضخم.
- مخاطر الاستثمار: تؤثر مخاطر الاستثمار على جزء السندات بأكمله ضمن محفظة الاستثمار. حيث إذا قمت بشراء السندات بعائدات عالية ، يمكن لحامليهم الحصول على هذه العائدات المرتفعة حتى لو انخفضت أسعار الفائدة. على الرغم من أنه من غير الممكن إعادة استثمار رأس المال بعائدات عالية إذا كانت عائدات السندات منخفضة للغاية عند عنوانها.
- مخاطر التركيز: يرتبط بالعلاقة بين الأصول في محفظة الاستثمار. حيث تؤدي الاستثمارات الكبيرة في بعض الأصول والصناعات والقطاعات إلى خطر منتظم للجزء الذي يتضمن عيبًا داخل المحفظة.
- مخاطر العملة وأسعار الفائدة: فهي مخاطر تؤثر على المحفظة بشكل عام ، وبالتالي يجب على المستثمر تحليل جميع الأصول في المحفظة. لأن هذا مفيد في معرفة مدى تعرضه لمخاطر العملة وأسعار الفائدة.
-
انظر أيضا:
معرفة مدى تحمل المخاطر
من الضروري تحديد مدة أهم مخاطر محفظة الاستثمار والخسائر المحتملة ، سواء من الناحية المالية أو النفسية. لذلك ، يمكن تحديد مدى تحمل المخاطر من خلال ما يلي:
- معرفة وتحديد قيمة المبلغ الذي يمكن للمستثمر أن يتحمله الخسارة نفسياً ومالياً.
- تجنب اتخاذ قرارات غير صحيحة نتيجة لفقدان المال ، وبالتالي التعرض للحالات التي قد تسبب المزيد من المال.
- توقع وتخمين مدى القدرة على تحمل المخاطر ، والاستعداد النفسي لقبول الخسارة مثل الربح ، من خلال مراجعة قيمة المحفظة والدخل والنفقات الشهرية والأفق الأمني.
- حاول استخدام إحدى الأدوات الموصى بها من قبل مديري الثروات على مواقع الويب الخاصة بهم.
- باستخدام مستشار مالي لمعرفة إدراج المخاطر المحتمل بشكل صحيح.
- قسّم مدى تحمل المخاطر إلى ثلاثة مستويات ، وهو مستوى منخفض ومستوى متوسط ومستوى مرتفع.
طرق قياس المخاطر
طرق قياس المخاطر
يمكن للمستثمرين اتباع مجموعة من الأساليب المختلفة والمتنوعة لقياس أهم مخاطر محفظة الاستثمار. أما بالنسبة لكل نمط ، فإن مزاياه وعيوبه. ولكن على الرغم من ذلك ، لا يمكن توقع جميع المخاطر وإزالتها بشكل دائم ، إلا أنه يمكن تقليل حجمها إلى الحد الأدنى. واحدة من أفضل الطرق لقياس أهم مخاطر محفظة الاستثمار التالية:
- التقلب: إنها الطريقة الأكثر شيوعًا والاستخدام لقياس المخاطر ، على الرغم من وجود بعض المخاطر التي لا يمكننا التقاطها.
- الانحراف المعياري: إن حساب الانحراف المعياري هو الأفضل لقياس التقلبات لكل من الأوراق المالية والمحافظ.
- نسبة حادة: تساعد النسبة الحادة في تطبيع العوائد إلى مستوى معين من مخاطر الاستثمار ، مما يسمح بمقارنة الاستثمارات.
- نسبة Surtino: إنها نسبة مئوية تستخدم لقياس مقدار التقلب ، ولكن بشكل عام ، تسعى العائدات المعدلة وفقًا للمخاطر إلى تطبيع المخاطر من خلال البرامج ثم معرفة أي وحدة ذات عائد أعلى لكل خطر.
انظر أيضا:
مزايا محفظة الاستثمار
على الرغم من مخاطر محفظة الاستثمار ، فإن هذه المحفظة تكتسب العديد من الفوائد والفوائد على المدى الطويل. حيث تعمل على حماية الاستثمارات الأولية للمستثمرين ، بالإضافة إلى تطوير رأس المال بعدة طرق ، وواحدة من أهم مزايا محفظة الاستثمار هي ما يلي:
- إنها تسمح للتنوع: تتيح محفظة الاستثمار للمستثمر توزيع رأس ماله بين العديد من أصول الاستثمار المختلفة. لذلك ، في حالة فشل أحد الأسواق المالية المحتملة والمتنوعة ، سيكون للمستثمر مصادر ربح أخرى.
- السيولة: يمكن للمستثمر تداول الأسهم أو أدوات الدخل الثابت وتحويلها إلى نقدًا عند الحاجة بسرعة وسهولة.
- المرونة: توفر المحفظة المالية للمستثمر المرونة في اختيار طريقة الاستثمار لتناسب كل من المستثمرين النشطين والسلبيين.
- توليد الدخل: يمكن للمستثمر التركيز على الاستثمار في الدخل إلى الأوراق المالية ، وبالتالي إنشاء تدفق نقدي ثابت نتيجة لتوزيعات الأرباح.
- مناهج الاستثمار المنظمة: تتعقب المحفظة استراتيجية استثمار محددة ومنظمة بهدف واضح وتقييم لمستوى العائد المتوقع والمخاطر المحتملة.
مكونات محافظ الاستثمار
تتكون محافظ الاستثمار من مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة التي يمكن للمستثمر الحصول عليها من أجل تكوين الأرباح. بالإضافة إلى الضمانات والعقود الآجلة وصناديق الاستثمار العقاري وتلك التي تدور في البورصة ، تشمل محافظ الاستثمار ما يلي:
- الأسهم: جزء أو حصة من الشركة ، بحيث يعتمد حجم الأسهم على عدد الأسهم المملوكة للمستثمر وهو معروض للبيع.
- السندات: يشتري المستثمر السندات عن طريق إقراض المال لمالكها ، شريطة أن يتم إرجاع المبلغ إلى المستثمر في تاريخ محدد مع استحقاق دفع الفائدة ، وهو مخاطر أقل من الأسهم.
- الاستثمارات البديلة: تتضمن هذه الاستثمارات الأصول التي يمكن أن تضاعف قيمتها مثل الذهب والنفط. ولكن يتم تداولها أقل من الأسهم والسندات.
انظر أيضا:
أهم أنواع محافظ الاستثمار
هناك العديد من أنواع المحافظ الاستثمارية للمستثمرين. يعتمد اختيار المستثمر لأحد هذه الأنواع أيضًا على تحديد الأهداف المالية ومعدل المخاطر التي يمكن التسامح معها. يمكن للفرد أيضًا الاستثمار في أكثر من نوع واحد للوصول إلى الهدف ، وعلى الرغم من أن أهم أنواع محافظ الاستثمار تأتي على النحو التالي:
- محفظة هجومية: يطلق عليها العدوان ، فهي تهدف إلى تحقيق أرباح متزايدة بحجم كبير من المخاطر. أنه يحتوي على أسهم تنتقل بشكل مستمر إلى الأعلى أو الانخفاض إلى الضعف بناءً على تقلبات السوق.
- محفظة الدفاع: تتضمن هذه المحفظة معدل مخاطر أقل وبالتالي فهي آمنة للغاية للاستثمار. نظرًا لأن الخسارة أو الربح ليست بمستويات عالية ، مما يجعلها مناسبة للاستثمارات في الشركات للمنتجات التي يستهلكها الناس على أساس يومي.
- محفظة الدخل: يركز على تحقيق الأرباح من خلال توزيعات الأرباح والاستثمار في الأسهم بعوائد عالية نسبيًا ، مثل العقارات.
- محفظة المضاربة: تشير إلى الاستثمارات التي تتطلب مخاطر عالية ، حيث تراهن على نجاح المنتج أو الخدمة في المستقبل.
- المحفظة الهجينة: تعمل على دمج أنواع مختلفة من الأصول بطرق مختلفة لجعل المال أفضل ، ولديها مرونة عالية.
في نهاية مقال ، ما هي أهم مخاطر محفظة الاستثمار ، حيث وجدنا أن التحدي الأكبر في الاستثمار خلال محفظة الاستثمار هو عدم اليقين بشأن الأداء المستقبلي للاستثمار وبالتالي خطر خسائر الاستثمار المحتملة. بالإضافة إلى ذلك ، يعد تحديد مقدار المخاطر التي يمكن أن يواجهها المستثمر أمرًا مهمًا في صياغة الاستراتيجيات اللازمة لتحقيق عوائد مالية في النموذج المطلوب وتتبع أداء المحفظة.
