مع تطوير وزيادة المنافسة الاقتصادية بين الشركات. كانت الأفكار الجديدة لاستثمار المال أفضل. كانت إحدى هذه الأفكار فكرة صناديق الاستثمار وشركات إدارة الأموال. في هذه المقالة ، سنتحدث عن تفاصيل هذه الصناديق.
تعريف شركات إدارة الأموال
هذه توفر العديد من الخدمات المالية المتنوعة للأفراد لمساعدتهم على تحقيق المزيد من العائدات المالية. وهذا يؤدي إلى زيادة عدد الأشخاص المهتمين بخدمات هذه الشركات يوميًا.
أهم أنواع شركات إدارة الأموال
لدى شركات إدارة الأموال العديد من الأنواع ، وهي مقسمة وفقًا لنوع الخدمات التي يقدمونها وهذه الأنواع هي:
- شركات
- شركات إدارة الأصول.
- البنوك التجارية.
- الوساطة المالية.
- شركات الاستثمار.
تعريف صناديق الاستثمار
إنها طريقة مبتكرة نستخدمها لاستثمار أموالنا ، مع العديد من الشركات الممكنة (مثل التجارة العقارية). يعتمد على جمع مبلغ معين من الأموال من مجموعة من الأشخاص الذين نسميه المستثمرون في الصناديق ، ثم استثمر محتويات هذه الأموال من قبل مسؤول يدير الأموال من خلال إجراءات مختلفة تفيد الصندوق.
ظهور صناديق الاستثمار
في القرن التاسع عشر ، ظهرت العديد من شركات الاستثمار في هولندا ، مما أدى إلى ظهور صناديق استثمار ثم انتقلت إلى فرنسا ثم إلى بريطانيا وأخيراً إلى الولايات المتحدة. في القرن الماضي ، بسبب انتشاره على نطاق واسع ، تم إصدار قانون شركات الاستثمار في عام 1940 ، وهو قانون لتنظيم الشركات وتطويرها وإدارتها.
أنواع صناديق الاستثمار
تحتوي صناديق الاستثمار على مجموعة من الأشكال المختلفة ، مقسمة وفقًا لأهداف كل مجال استثماري ، وبالتالي فهي أهم أنواع صناديق الاستثمار:
- صناديق سوق المال: واحدة من المزايا من هذا النوع هي أنها الأقل خطورة ، لكنها تحتاج إلى سيولة مالية عالية.
- صناديق الدخل الثابت أو أدوات الديون التي تسمى SO: أي استخدام الديون من خلال الاستثمار والحفاظ على الضمانات من خلال سندات الثقة أو العقود وليست خالية من المخاطر.
- صناديق الأسهم: تنقسم صناديق الأسهم الخاصة هذه إلى جزأين:
- صناديق الدخل: تهدف إلى الاستثمار في الأوراق المالية ذات القيمة العالية داخل الودائع المصرفية أو مع ميزة فواتير الخزانة.
- أموال النمو: يمكنك تقييم أداء الصندوق من خلال قيمة أرباح رأس المال. الهدف الأساسي لهذه الصناديق هو تطوير رأس مالها واستثمارها على المدى الطويل وتحقيق أرباح عالية.
- صناديق الاستثمار الإسلامي: فهي تستند إلى أربعة شروط:
- . لا يستثمر في الشركات التي تنتج مواد ممنوعة.
- تحظر الإيرادات المحظورة على أنها فوائد.
- الالتزام بظروف البيع.
- مدير الصندوق لا يمارس غير قادر على البيع.
بنك فيصل الإسلامي ، الذي هو في مصر ، هو أول من يدخل هذا المجال منذ عام 2004 حتى الآن.
ميزات صناديق الاستثمار وأهدافها
تتبع صناديق الاستثمار:
- استفد من تجارب المدير المحترف.
- يتميز بمرونته. أهداف صناديق الاستثمار هي ما يلي:
- تلبية طلبات المستثمرين.
- متوافق مع مستويات المخاطر ، من خلال تطبيق مجموعة من سياسات الاستثمار بشكل احترافي وبعناية.
- الحفاظ على رأس المال.
- الحصول على أعلى دخل.
- تعزيز النمو المالي.
طرق الكسب من صناديق الاستثمار
هناك 3 طرق أساسية لكسب المال من صندوق الاستثمار ، وبالتالي:
- العائد من توزيع أرباح الأسهم والفوائد ، وهنا لديك خيار إما سحب هذه الأرباح والعوائد أو الاحتفاظ بها والاستثمار فيها مرة أخرى وشراء المزيد من الأسهم.
- مكاسب رأس المال عن طريق بيع الأوراق المالية عندما تكون أسعارها مرتفعة.
- إذا كان لدى المستثمر أوراق مالية عالية السعر في صندوقه ، فسوف يحتفظ بها ولا يبيعها ، فإن سعر حصة الصندوق في سوق الربح يزيد.
أهم الشروط التي يجب اتباعها لاختيار المربع المناسب
حتى تتمكن من اختيار مربع يناسبك ، يجب عليك الانتباه إلى عدد من المعايير:
- تكلفة وحدة الاستثمار داخل الصندوق والسندات والأسهم.
- حجم المربع مع زيادة أو انخفاض
- نجاح الصندوق في إمكانية توزيع الأرباح.
- نجاح الصندوق في رفع العائد السنوي.
- أداء الصندوق السابق ، ومؤهلات مديري الصناديق ، هل هم محترفون أم لا.
- أحد أهم شروط المصداقية بين المؤسسة التي تدير الصندوق والمستثمر.
الفرق بين صندوق الاستثمار وصندوق الاستثمار المباشر
إذا كنت تستثمر مباشرة ، فيمكنك التحكم في أموالك وتغيير استثمارك وقتما تشاء. بينما إذا كنت تستثمر في صندوق ، لا يمكنك التحكم في الأموال حتى لو انخفض سعر الاستثمار. يتفق كلا الاستثمارات على المخاطرة في كلتا الحالتين.
في نهاية هذه المقالة ، أود أن أوضح أن مجال الاستثمار واسع للغاية ، لذلك يجب دفع جميع تطورات الاقتصاد ، لحظة بلحظة ، إذا كنت مستثمرًا كبيرًا للغاية.
